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CKA & CAR

什么是 CKA 和 CAR?

从2012年1月1日起,为提示希望交易特定投资产品(SIPs)的散户投资者交易中所存在的风险,新加坡金融管理局(MAS)规定投资者需要通过一定评估。

因此,在为您提供交易产品之前,辉立期货将评估您所拥有的特定投资产品(期货和外汇)的相关知识和经验。

我们将会进行客户知识评估(CKA)客户账户审核(CAR)。散户投资者需通过以上评估方可进行投资/交易特定投资产品。 

特定投资产品SIPs包括哪些?

特定投资产品可能包括衍生品,因此其存在的特征及风险对于散户投资者来说较难理解。例如结构型债券,交易所交易基金,交易所交易债券,投资连锁保单,认股权证及期权,期货和凭证。

辉立期货所提供的所有产品皆为特定投资产品SIP。产品种类包括但不限于此。

  1. 期货
  2. 期权
  3. 杠杆外汇/ 金银
  4. 场外金属

您可以点击此处了解交易所特定投资产品(SIPs)(期货及期权)教程

您可以点击此处了解非交易所交易产品(杠杆外汇/金银/场外金属)教程

 

杠杆产品交易评估标准

我们需要通过CKA和CAR了解您的教育背景,工作以及投资经历等信息。根据这些信息,我们会评估交易杠杆产品所存在的风险是否适合您。

客户知识评估(CKA)  = 符合外汇及场外产品交易要求,辉立期货将进一步评估

客户账户审核(CAR)  = 符合期货&期权交易要求,辉立期货将进一步评估

评估标准 CKA CAR
在过去三年中曾经交易超过六笔以上的期货或期权产品(交易所产品)  
在过去三年中曾经交易超过六笔以上的外汇/金银/场外金属  
需通过新加坡交易所特定投资产品网上教程测试  
需通过ABS-SAS 外汇保证金交易网上教程测试  
拥有以下相关领域的大专及以上文凭
  • 会计
 
  • 经济学
  • 精算学
 
  • 金融学
  • 商务学
 
  • 金融工程学
  • 资本市场
 
  • 财务规划
  • 贸易学
 
  • 保险
  • 计算金融学
 
拥有专业金融相关凭证(例如CFA, AFP, CPA/ACCA等)
拥有以下方面的至少连续三年的工作经验:开发,设计建构,管理,销售,交易或研究投资产品,或提供投资产品的培训。(会计,精算,财政或金融风险管理等方面的工作经验同样适用)

 

资源

以下为一些MAS最新要求,以及包含CKA/CAR相关信息的网页资源及指南

  1. MAS - Safeguards When Purchasing Specified Investment Products
  2. MAS - Notice on the Sale of Investment Products [Notice No. SFA 04-N12]
  3. MAS - Notice on Recommendations on Investment Products [Notice No. FAA-N16]
  4. SGX - Understanding and Trading Specified Investment Products
  5. Key Questions To Ask The Person Recommending An Investment Product To You
  6. Key Questions You Should Ask Yourself Before Buying An Investment Product

常见问题

 

  1. 什么是特定投资产品(SIP)? 
    特定投资产品是结构、特征及风险较为复杂的产品。请点击此处浏览产品列表。
     
  2. 是不是必须通过CKA & CAR评估才能进行交易?
    是的,所有的散户投资者都必须通过评估,除非您是获许投资人,专业投资人或公司户。
    根据MAS的规定,辉立期货需要评估所有顾客的投资知识和经验。
    客户账户审核(CAR)旨在评估您是否拥有交易交易所产品的相关知识和经验,客户知识评估(CKA)旨在评估您是否拥有交易场外产品的相关知识和经验。  
     
  3. 怎样才能满足拥有相关知识和经验的要求以便交易特定投资产品?
    详情请参考我们的评估标准。
     
  4. 我多久需要进行一次CKA/CAR的评估?“通过”的有效时限是多久?
    您需要每三年进行一次CAR评估,每一年进行一次CKA评估。
     
  5. 我在其他交易公司所做的交易可以满足评估要求吗?
    是的,您在其他交易公司所拥有的交易经验可以满足评估要求。您在开户时可以在申请表格上写明。
     
  6. 我已经在其他交易公司完成了CKA/CAR的评估,我还需要在辉立期货再完成一次吗?
    是的。对于CKA和CAR,每一间交易公司都有各自的评估标准,并作相应的“了解您的客户”(KYC)。
     
  7. 如果我无法通过评估,还可以交易期货/外汇吗?
    如果您通过SGX的网上教程测试 ,您就可以交易交易所的特定投资产品(例如期货)。 
    如果您通过ABS-SAS的网上教程测试的外汇保证金交易部分,您就可以交易场外的特定投资产品(例如杠杆型外汇产品)。
     
  8. 我拥有超过六次的期货交易经验,我可以交易外汇吗(反之亦然)?
    如果您仅拥有期货的交易经验(反之亦然),我们会审核您的资料以评估您是否适合交易外汇/期货。这是因为对于交易所产品及场外产品的评估是不同的。
     
  9. 我参加了你们的讲座/一对一教学,可以算作投资经验吗?我可以不用完成SGX网上教程吗?
    如果您有意愿交易交易所产品,则需要通过第三方的评估。SGX网上教程是由MAS认定的评估投资知识的标准教程。您可以通过以下链接完成评估: https://onlineeducation.sgx.com/specifiedinvestmentproducts
    如果您有意愿交易场外产品,则需要通过第三方的评估。 ABS-SAS网上教程是由MAS认定的评估投资知识的标准教程。您可以通过以下链接完成评估:http://sips.abs.org.sg/.  
     
  10. 如何更新我的CKA/CAR?
    您只需填妥并提交一份个人资料更新表。经审核后,我们会通知您评估结果。